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      關于公開征求《貴州省地方金融監督管理條例 (草案)》修改意見的通知

      文章來源:貴州省人大常委會法制工作委員會 發布時間:2020年12月02日 15:10:10 打印本頁 關閉 【字體:

      為了加強地方金融監督管理,規范監督管理行為,防范處置金融風險,維護區域金融秩序,保護金融消費者和投資者合法權益,促進地方金融業健康有序發展,省人大常委會擬制訂《貴州省地方金融監督管理條例?,F將貴州省地方金融監督管理條例草案征求意見稿公布,公開征求修改意見和建議。歡迎全省各級國家機關、社會團體、企業事業組織以及公民個人積極提出修改意見和建議,為省人大常委會好該條例提供參考。

        修改意見和建議請于202112日前以傳真、電子郵件、信函等方式提出。

        聯系地址:貴州省人大常委會法制工作委員會法規一處

        郵政編碼:550004

        聯系電話:0851—86890066(傳真)

         電子郵箱:fgyc@gzrd.gov.cn

       

      貴州省人大常委會法制工作委員會

      2020年122


      貴州省地方金融監督管理條例草案

       

      第一章    

      第一條  為了加強地方金融監督管理,規范監督管理行為,防范處置金融風險,維護區域金融秩序,保護金融消費者和投資者合法權益,促進地方金融業健康有序發展,根據有關法律、行政法規以及國家有關規定,結合本省實際,制定本條例。

      第二條  在本省行政區域內地方金融組織及其經營活動的監督管理、金融風險防范處置工作,適用本條例。國家對地方金融監督管理另有規定的,從其規定。

      第三條  本條例所稱地方金融組織,是指在本省行政區域內設立的從事相關金融業務的小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司及其分支機構,以及法律、行政法規和國務院授權省人民政府監督管理的從事金融業務的其他機構及其分支機構。本條例所稱地方金融監督管理機構是指縣級以上地方金融監督管理機構或者縣級以上人民政府確定的履行地方金融監督管理職責的機構。

      第四條  地方金融監督管理工作應當遵循依法合規、公開公正、積極穩妥、審慎安全的基本原則。

      第五條  縣級以上人民政府應當加強對本行政區域內金融工作的領導,按規定履行地方金融監督管理職責,統籌本行政區域內金融改革發展、金融風險防范等重大事項,建立地方金融監督管理工作履職問責制度,并將其納入政府目標績效管理。

      省人民政府應當在國務院金融穩定發展委員會的指導和監督下建立健全金融工作議事協調機制。

      第六條  地方金融監督管理機構按規定履行本行政區域內地方金融組織及其經營活動的監督管理和風險防范處置職責。發展改革、教育、公安、財政、商務、農業農村、審計、國有資產監督管理、市場監督管理、大數據發展管理、稅務等部門,按照各自職責做好相關工作。

      第七條  市級以上人民政府應當制定本行政區域的金融發展規劃,強化金融資源聚集、區域協同發展、金融政策扶持、金融組織體系建設、金融信用環境建設,推動金融機構與地方金融組織、直接融資與間接融資、傳統金融業態與新興金融業態協調發展。

      第八條  省級地方金融監督管理機構會同大數據發展管理等有關部門建設全省統一的地方金融監督管理信息平臺,對地方金融組織、金融風險進行監測、識別、預警,加強與有關部門監管信息的互聯共享。

      第九條 縣級以上人民政府應當建立金融人才隊伍建設長效機制,加強地方金融監督管理隊伍建設,保障地方金融監督管理需要。

      第二章  地方金融組織行為規范

      第十條  除經國務院或者國務院金融管理部門、省級人民政府批準的以外,下列事項應當按規定程序報省級地方金融監督管理機構在《中華人民共和國行政許可法》規定的期限內作出是否許可的決定:

      設立地方金融組織;

      地方金融組織在本省設立分支機構;

      地方金融組織減少注冊資本、變更業務范圍、跨市州變更經營區域;

      地方金融組織分立、合并、終止;

      法律、行政法規規定的其他事項。

      申請設立的地方金融組織應當在其名稱中標明其行業類別。

      第十一條  未經省級地方金融監督管理機構批準,任何單位和個人不得設立地方金融組織,不得從事相關金融業務;不得在名稱或者經營范圍中使用“貸”“小額貸款”“融資擔保”“股權交易”“典當”“融資租賃”“商業保理”“資產管理”以及具有金融屬性的“交易場所”“交易所”“交易中心”等字樣。

      第十二條  下列事項應當按規定程序報市級地方金融監督管理機構在《中華人民共和國行政許可法》規定的期限內作出是否核準的決定:

      地方金融組織變更機構名稱、營業地址、機構組織形式、機構章程;

      地方金融組織增加注冊資本、跨縣變更經營區域、變更持有5%以上股權的股東。

      市級地方金融監督管理機構應當在作出核準決定后,按規定向省級地方金融監督管理機構報告。

      第十三條  設立地方金融組織,應當具備以下條件:

      符合《中華人民共和國公司法》等法律、行政法規的規定;

      有符合規定的最低限額的注冊資本,且為實繳貨幣資本;

      股東出資必須為其合法收入的自有資金,不得以債務資金或者委托資金出資;

      有符合規定人數的股東且股東財務狀況、信譽良好,最近3年無重大違法違規記錄;

      擬任董事、監事、高級管理人員熟悉從事相關金融業務的法律法規,信譽良好,具有履行職責所需的從業經驗和管理能力,最近3年無重大違法違規記錄;

      有健全的組織架構、業務規則、風險控制制度和內部控制制度;

      法律、行政法規以及國家規定的其他條件。

      地方金融組織變更機構名稱、營業地址、機構組織形式、機構章程、注冊資本、業務范圍、經營區域、持有5%以上股權的股東,應當符合本條例設立地方金融組織的相關規定。

      第十四條  地方金融組織董事、監事、高級管理人員的變更,應當符合本條例設立地方金融組織的相關規定,并按照規定程序報省級地方金融監督管理機構核準。

      地方金融組織的董事、監事、高級管理人員應當遵守監管規定,恪盡職守、勤勉盡責,有效防范和控制風險。

      第十五條  地方金融組織經營相關金融業務一年以上、最近一個會計年度盈利、信譽良好且最近一年無重大違法違規行為的,可以申請在本省設立分支機構。

      對地方金融組織設立分支機構或者開展業務的日常監督管理,由分支機構所在地或者業務發生地地方金融監督管理機構負責,地方金融組織注冊地地方金融監督管理機構應當予以配合。

      第十六條 設立地方金融組織,應當向地方金融監督管理機構提交申請書和符合本條例第十三條規定條件的材料,并經省級地方金融監督管理機構批準取得經營許可證后,到擬注冊地縣級以上人民政府市場監督管理部門申請注冊登記。

      任何單位和個人不得出售、出借、出租經營許可證。

      第十七條  地方金融組織解散、不再從事相關金融業務或者被依法宣告破產的,應當依法組織清算,對相關業務承繼以及債務清償作出明確安排。清算過程應當接受地方金融監督管理機構的監督。

      原地方金融組織的經營許可證應當交由省級地方金融監督管理機構注銷,省級地方金融監督管理機構應當將相關信息通報市場監督管理部門并向社會公告。

      第十八條  地方金融組織應當在地方金融監督管理機構依法許可或者核準的業務范圍和經營區域內開展業務。

      第十九條  地方金融組織應當完善法人治理結構,加強股權管理、規范股東持股行為,建立健全風險管理、內部控制、資產質量、風險準備、關聯交易、資產流動性等審慎經營規則,制定風險事件應急預案和防范處置方案。

      第二十條  地方金融組織應當建立金融消費者保護制度和投資者適當性管理制度,將合適的金融產品和服務推介給適當的金融消費者和投資者,告知或者披露的信息應當真實、準確、完整,不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,語言應當通俗易懂并充分提示風險,依法保障金融消費者和投資者的知情權和自主選擇權等合法權益。

      從事金融投資活動的單位和個人,應當增強風險意識,其投資行為遵循自負盈虧、自擔風險原則。

      第二十一條  地方金融組織應當按照地方金融監督管理機構的監管要求,報送財務報告、經營報告、相關數據和報表、符合條件的會計師事務所出具的年度審計報告以及國家和本省規定的其他材料。報送的材料應當真實、準確、完整。

      第三章 監督管理

      第二十二條  省級地方金融監督管理機構應當建立健全地方金融監督管理工作制度,指導和監督下級地方金融監督管理機構按規定履行相關監督管理職責。

      下級地方金融監督管理機構應當定期向上一級地方金融監督管理機構報送本行政區域內地方金融監督管理工作材料,重大事項及時報告。

      第二十三條  地方金融監督管理機構對地方金融組織及其經營活動實施非現場監管,應當對地方金融組織的經營活動及其風險狀況進行統計分析、風險預警和評估處置。

      第二十四條  市級以上地方金融監督管理機構根據審慎監管的要求,可以采取下列措施進行現場檢查,對地方金融組織的風險管理、內部控制、業務活動和風險狀況等情況進行監督檢查:

      進入地方金融組織進行檢查;

      查閱、復制與檢查事項有關的會計賬簿、會計憑證及其他文件資料等;

      檢查信息系統和相關數據;

      詢問相關人員,要求其對有關檢查事項如實作出說明;

      對可能被轉移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設備,予以先行登記保存。

      進行現場檢查,應當經地方金融監督管理機構主要負責人或者其授權的地方金融監督管理機構其他負責人批準?,F場檢查人員不得少于2人,并應當出示執法證件和檢查通知書。

      第二十五條  地方金融監督管理機構應當根據地方金融組織的類型,對其實施分類評級監督管理,并根據分類評級結果確定對其現場檢查的頻率、范圍和需要開展的其他措施。

      第二十六條  地方金融監督管理機構根據履行監督管理職責的需要,可以采取監管談話、責令公開說明、責令定期報告、出示風險預警函、通報批評、責令限期整改等措施。

      第二十七條  地方金融組織對地方金融監督管理機構依法實施的監督檢查應當予以配合,不得妨害、拒絕、阻礙。

      第二十八條  鼓勵地方金融組織依法建立行業自律組織,履行自律、協調、服務等職責。

      地方金融監督管理機構對行業自律組織的活動進行指導和監督。

      第二十九條  地方金融監督管理機構及其他有關單位和個人,對在實施地方金融監督管理、金融風險防范處置等過程中知悉的國家秘密、商業秘密和個人隱私,應當予以保密。

      第四章  金融風險防范處置

      第三十條  縣級以上人民政府按規定承擔金融風險防范處置責任和維護穩定處置突發事件責任,建立金融風險防范處置工作機制,制定金融風險事件應急預案和防范處置方案,并報上一級人民政府備案,有序防范處置金融風險。

      第三十一條  縣級以上人民政府負責組織有關部門按規定進行地方金融組織及其經營活動以及非法金融機構、非法金融活動的風險監測預警,開展本行政區域內金融風險評估、隱患排查、研判會商工作和金融風險事件應急演練。

      第三十二條  縣級以上人民政府負責組織有關部門按規定打擊非法金融活動,做好涉案資產處置工作,對本行政區域內可能引發或者已經形成的金融風險,應當及時啟動金融風險事件應急預案和防范處置方案,并向上一級人民政府報告有關防范處置情況。

      地方金融監督管理機構按規定組織開展地方金融組織風險防范處置相關工作,并向上一級地方金融監督管理機構和同級人民政府報告防范處置有關情況。

      省級地方金融監督管理機構應當按規定將地方金融組織風險防范處置有關情況及時通報金融委辦公室地方協調機制貴州省。

      第三十三條  地方金融組織發生流動性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負面輿情、主要負責人下落不明或者接受刑事調查以及群體性事件等重大風險事件的,應當切實履行地方金融組織主體責任,及時啟動風險事件應急預案和防范處置方案,采取有效措施消除隱患,防范處置風險,并在事件發生后24小時內,向注冊地及業務發生地縣級地方金融監督管理機構報告有關情況。

      第三十四條  地方金融監督管理機構收到地方金融組織風險報告或者發現地方金融組織及其經營活動可能引發重大風險的,應當區別情形采取不同措施防范處置風險。

      第三十五條  地方金融組織的經營行為已經形成重大風險的,經省級地方金融監督管理機構主要負責人批準,省級地方金融監督管理機構可以區別情形采取下列措施:

      責令暫??赡芤l風險或者停止已經引發風險的行為;

      責令暫停部分業務、停止開辦新業務、停止增設分支機構;

      責令調整董事、監事、高級管理人員;

      法律、行政法規以及國家規定的其他措施。

      采取前款規定的措施仍不能控制風險擴大、可能嚴重影響區域金融穩定的,經省級人民政府批準,可以依法對地方金融組織接管,并組織有關部門進行風險處置。

      經省級地方金融監督管理機構按規定驗收確認風險已經消除的,由實施處置措施的機構自驗收完畢之日起3個工作日內解除相關措施。

      第三十六條  縣級以上人民政府及其有關部門和監察機關、人民法院、人民檢察院應當加強協作,推進金融領域執法和司法銜接,防范處置金融風險。

      地方金融監督管理機構和公安、市場監督管理等部門應當建立聯合執法協作機制,健全應急處置聯動方案,防止資金轉移和人員外逃,維護金融穩定。

      地方金融監督管理機構和中央駐黔金融管理部門應當建立信息共享和金融風險防范處置工作協作機制,提高金融風險防范處置能力。

      第三十七條  任何單位和個人不得以財富管理、投資咨詢、理財顧問、中介服務等名義非法集資、非法放貸,以及以其他方式從事非法金融活動。

      第三十八條  任何單位和個人不得以廣告、公開勸誘或者變相公開方式,向社會不特定對象承諾或者變相承諾,對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風險等保證。

      地方金融組織發布廣告的,應當在廣告中展示相關業務許可證信息,廣告內容應當符合《中華人民共和國廣告法》和金融監管的有關規定。

      廣播、電視、報刊、網絡等媒體發布金融類廣告,應當查驗廣告主以及廣告經營者的相關證明文件,核實廣告內容,不得發布涉及非法集資、金融詐騙、金融虛假廣告的信息。

      第三十九條  地方金融監督管理機構應當會同教育、公安等有關部門,加強金融法治宣傳教育,提高公眾金融知識水平、金融風險識別防范能力和金融風險自擔意識。

      第四十條  縣級以上人民政府應當督促有關部門建立健全地方金融監督管理和防范處置金融風險的投訴舉報機制,并及時處理投訴舉報。

      任何單位和個人有權對違反本條例規定的行為投訴舉報。

      第四十一條  地方金融組織對地方金融監督管理機構實施的行政許可、行政檢查、行政強制、行政處罰等具體行政行為不服的,可以依據法律、行政法規提起行政復議和行政訴訟。

      第五章  法律責任

      第四十二條  違反本條例第十條規定,未經許可擅自設立地方金融組織或者從事相關金融業務的,由省級地方金融監督管理機構予以取締或者責令停止經營,處50萬元以上100萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得。

      第四十三條  違反本條例第十條規定,地方金融組織有下列情形之一的,由省級地方金融監督管理機構責令限期改正,處10萬元以上50萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得;逾期不改正的,責令停業整頓;情節嚴重的,吊銷經營許可證:

      未經許可在本省設立分支機構的;

      未經許可減少注冊資本、變更業務范圍、跨市州變更經營區域的;

      未經許可分立、合并、終止的。

      第四十四條  違反本條例第十一條規定,在名稱或者經營范圍中使用“貸”“小額貸款”“融資擔保”“股權交易”“典當”“融資租賃”“商業保理”“資產管理”以及具有金融屬性的“交易場所”“交易所”“交易中心”等字樣的,由省級地方金融監督管理機構責令限期改正;逾期不改正的,處5萬元以上10萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得。

      第四十五條  違反本條例第十二條、第十三條、第十四條規定,地方金融組織有下列情形之一的,由省級地方金融監督管理機構責令限期改正,處5萬元以上30萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得;逾期不改正的,責令停業整頓:

      未經核準變更機構名稱、營業地址、機構組織形式、機構章程的;

      未經核準增加注冊資本、跨縣變更經營區域、變更持有5%以上股權的股東的;

      未經核準變更董事、監事、高級管理人員的。

      第四十六條  違反本條例第十九條、第二十條、第三十三條、第三十八條規定,地方金融組織有下列情形之一的,由省級地方金融監督管理機構責令限期改正;逾期不改正的,處10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得,并責令停業整頓;情節嚴重的,吊銷經營許可證:

      未按規定建立審慎經營規則的;

      未按規定制定風險事件應急預案和防范處置方案的;

      未按規定建立金融消費者保護制度和投資者適當性管理制度,保護金融消費者和投資者合法權益的;

      未按規定及時報告風險,履行風險處置主體責任的;

      未按規定發布金融廣告的。

      第四十七條  違反本條例第二十一條、第二十七條規定,地方金融組織有下列情形之一的,由省級地方金融監督管理機構責令限期改正,處5萬元以上20萬元以下的罰款;逾期不改正的,責令停業整頓;情節嚴重的,吊銷經營許可證:

      未按規定向地方金融監督管理機構報送有關材料的;

      妨害、拒絕、阻礙地方金融監督管理機構依法實施監督檢查的。

      第四十八條  省級地方金融監督管理機構依照本條例規定對地方金融組織處以罰款的,可以同時對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員處1萬元以上5萬元以下的罰款。

      第四十九條  地方金融監督管理機構及其工作人員不履行地方金融監督管理職責,或者在履行地方金融監督管理職責中存在違法行為,情節輕微的,由上級機關,主管部門,任免機關、單位或者監察機關責令改正;情節嚴重的,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。

      第五十條  違反本條例規定的其他行為,法律、行政法規另有處罰規定的,從其規定。

      第六章   

      第五十一條  省人民政府及省級地方金融監督管理機構可以依據本條例規定,就地方金融組織監督管理、重大金融風險判定標準等制定實施細則。

      第五十二條  本條例自       日起施行。

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